تتدفق الاموال النقدية لخزائن الوحدة الاقتصادية عن طريق اصدار الاوراق المالية والاقتراض وكليهما من مصادر التمويل الخارجي ومن المبيعات النقدية . ومن تحصيل حسابات العملاء ومن تحويل الاصول الثابتة الى نقدية وهي المصادر الداخلية .
والارصدة النقدية المتجمعة في خزائن الوحدة الاقتصادية تستخدم عادة في سداد تكاليف الانتاج من المواد الاولية والاجور والمصروفات الصناعية اللازمة للتشغيل , ولتسديد مصروفات البيع والتوزيع والمصروفات الادارية , او في شراء اصول ثابتة جديدة , او لتسديد فوائد القروض المستحقة ولسداد الضرائب على الارباح او الوفاء بأي التزام مستحق .
وتقوم المشاريع الاقتصادية بتحديد احتياجاتها من الارصدة النقدية للفترات الزمنية المستقبلية عند اعداد الميزانية التقديرية النقدية بواسطة استخدام اسلوب التنبؤ بالتدفقات النقدية .